Контролёр пояснений по 115-ФЗ
ИИ-сотрудник, который разбирает пакеты-пояснения клиентов по запросам финмониторинга и передаёт аналитику только флаги и противоречия
Пакет по запросу № ФМ-2026-7743
ООО «СтройРесурс-М» · договор подряда № 14/26 · платёж от 18.08.2026
платёж за материалы по договору на отделочные работы; смета и КС-2 не представлены.
Рекомендация: пояснения не принимать, дозапросить документы.
до 80%
пакетов размечается без аналитика
минуты
вместо 1–2 часов на разбор
1–2 недели
до первого результата
Что делает
Что Контролёр делает с каждым пакетом-пояснением
Получает
Договоры, первичку, записки и текст запроса
Анализирует
Заявленную операцию, выписки, признаки 375-П и ПВК
Находит
Недостающие позиции, противоречия, признаки схем
Выдаёт
Заключение с флагами и проектом решения
Результат
Вот что получает сотрудник
Не «пакет получен», а разобранное пояснение: что не бьётся, какой это признак и что запросить дальше.
Запрос № ФМ-2026-7743 · ООО «СтройРесурс-М»
Платёж 8 400 000 ₽ · договор подряда № 14/26
Позиция 7 запроса — смета и акты КС-2.
Предмет договора — отделочные работы, платёж — «за строительные материалы»; численность 2 человека, платежей за субподряд нет (Положение 375-П).
Эффект и старт
Меньше рутины, быстрее результат
Разбор пакета — минуты вместо часов; аналитик видит только флаги и спорные случаи
до 80% пакетов размечается автоматически
минуты вместо 1–2 часов на разбор пакета
решение клиенту на дни раньше, аналитики остаются на оценке риска
Фактический эффект зависит от объёма документов, качества исходных данных и настроек процесса.
Сначала проверьте ценность на своём потоке. Интегрировать ИИ-сотрудника в АБС или комплаенс-мониторинг можно позже.
Платформа
Работает на платформе «Сияние»
Корпоративный ИИ-сотрудник в контролируемом контуре компании: пакеты клиентов и данные операций не покидают периметр, каждая проверка остаётся в журнале, а последнее слово по мерам 115-ФЗ — за комплаенс-офицером.
Следующий шаг
Попробуйте Контролёра на своей задаче
Дайте реальные пакеты-пояснения — получите первый результат на своих данных и оцените эффект.