Консультант операциониста
ИИ-сотрудник, который отвечает фронт-линии по 115-ФЗ и регламентам банка с цитатой и указывает маршрут эскалации в комплаенс
Вопрос по снятию наличных ИП
Операционист · 02.09.2026 · ИП Морозов · снятие 780 000 ₽, «закупка сельхозпродукции»
Вопрос: «Клиент хочет снять наличными с расчётного счёта. Проводим?»
порог превышен, операция подлежит обязательному контролю: 115-ФЗ, ст. 6, п. 1 (ред. от 01.07.2026). Запросить договор закупки и накладные — регламент ПОД/ФТ № ОД-114 (ред. от 12.08.2026), п. 5.3.1: «…при снятии наличных ИП свыше 600 000 ₽ запрашиваются документы-основания и заполняется анкета операции».
Рекомендация: при отказе клиента операция не проводится, эскалация ответственному по ПОД/ФТ — 115-ФЗ, ст. 7, п. 11.
до 70%
вопросов фронта закрывает без комплаенса
секунды
на ответ прямо у окна клиента
1–2 недели
до первого результата
Что делает
Что Консультант делает с каждым вопросом
Получает
Вопрос операциониста в контексте операции, в свободной форме
Анализирует
115-ФЗ, 181-И, положения ЦБ и регламенты банка с датами редакций
Находит
Применимую норму, пороги и прецеденты по такому же типу операций
Выдаёт
Ответ с цитатой, ссылкой на пункт и маршрутом эскалации
Результат
Вот что получает сотрудник
Не пересказ регламента, а ответ у окна: какая норма действует, что запросить у клиента и куда эскалировать, если документов нет.
Вопрос операциониста · 02.09.2026 · ИП Морозов
Снятие наличных 780 000 ₽ · назначение «закупка сельхозпродукции»
Код вида операции: внутренний классификатор, прил. 2 к регламенту № ОД-114.
«Закупка сельхозпродукции» отнесена к повышенному риску — сведения передаются ответственному сотруднику ПОД/ФТ в день операции. Если клиент отказывается предоставить документы-основания, операция не проводится: 115-ФЗ, ст. 7, п. 11.
Эффект и старт
Меньше рутины, быстрее результат
Клиент не ждёт, пока операционист ищет ответ; ошибки фронт-линии по 115-ФЗ сокращаются кратно
до 70% вопросов фронта закрывается без старших и комплаенса
ответ за секунды прямо у окна клиента
ошибки фронт-линии по 115-ФЗ сокращаются кратно
Фактический эффект зависит от объёма документов, качества исходных данных и настроек процесса.
Сначала проверьте ценность на своём потоке. Интегрировать ИИ-сотрудника в АБС или фронт-систему можно позже.
Платформа
Работает на платформе «Сияние»
Корпоративный ИИ-сотрудник в контролируемом контуре банка: нормативка, внутренние регламенты и вопросы фронта не покидают периметр, каждый ответ остаётся в журнале, а последнее слово по спорной операции — за операционистом и ответственным по ПОД/ФТ.
Следующий шаг
Попробуйте Консультанта на своей задаче
Дайте реальные вопросы фронт-линии — получите первый результат на своих данных и оцените эффект.