Исследователь схем 115-ФЗ
ИИ-сотрудник, который собирает транзитные цепочки и связность клиентов на массиве операций и передаёт финмониторингу версию с доказательной базой
Версия № В-2026-019 «Транзитная гирлянда»
14 клиентов · 312 операций · массив базы от 100 000 операций в месяц
объём операций кластера за август 2026; налоговая нагрузка звеньев 0,2 %.
Рекомендация: вынести 14 клиентов на комитет по 115-ФЗ, материалы — в СБ.
100%
клиентской базы и операций в графе связей
часы
вместо недель на восстановление цепочки
2–4 недели
до первого результата
Что делает
Что Исследователь делает с массивом операций
Получает
Массив клиентских операций и досье, пояснения, логи входов
Анализирует
Граф связей клиентов и метаданные файлов пояснений
Находит
Повторяющиеся схемы: транзитные цепочки и кластеры связных клиентов
Выдаёт
Версию с доказательной базой и проектами решений по клиентам
Результат
Вот что получает сотрудник
Не «клиент вызывает подозрение», а версия со связями: кто участвует в схеме, чем связность доказана, какой объём под риском и какое решение готовить по каждому звену. Агент никого не обвиняет и не отказывает в операциях — он готовит версию для финмониторинга и СБ.
Версия № В-2026-019 · 14 клиентов · 312 операций
Август 2026 · ООО «ОптХимТорг», 5 «прокладок», 6 ИП
Поступления от 40+ плательщиков за «стройматериалы» дробятся за 1–2 дня.
Дальше средства уходят 6 ИП «за транспортные услуги» и снимаются наличными; собственной деятельности у звеньев нет.
Эффект и старт
Меньше рутины, быстрее результат
Схемы выявляются до предписаний ЦБ; решения по клиентам обоснованы связями и документами, а не подозрением
100% клиентской базы и операций покрыто графом связей
цепочка восстанавливается за часы вместо недель ручной сборки
финмониторинг разбирает готовые версии, а не поток алертов
Фактический эффект зависит от объёма документов, качества исходных данных и настроек процесса.
Сначала проверьте ценность на своём потоке. Интегрировать ИИ-сотрудника в АБС, ДБО или AML-систему можно позже.
Платформа
Работает на платформе «Сияние»
Корпоративный ИИ-сотрудник в контролируемом контуре банка: операции, клиентские досье и логи входов не покидают периметр, каждая проверка остаётся в журнале, а последнее слово по спорному клиенту — за комитетом по 115-ФЗ.
Следующий шаг
Попробуйте Исследователя на своей задаче
Дайте реальную выгрузку операций и досье — получите первый результат на своих данных и оцените эффект.